Банк России предупредил жителей Тверской области об опасности займов в криптовалюте через интернет-проект DigiCash. Регулятор выявил в его деятельности признаки нелегального кредитора и внес организацию в специальный предупредительный список.
Как сообщили в Тверском отделении Банка России, с июля 2025 года в адрес регулятора регулярно поступают обращения граждан, столкнувшихся с работой проекта DigiCash. Сервис предлагает займы в криптовалюте или в рублях по текущему курсу, при этом открыто заявляет об отсутствии лицензии на осуществление финансовой деятельности в России.
В договорах займа, копии которых прилагают заявители, займодавцем указана компания CRYPTO AI TRADING LIMITED, зарегистрированная в Великобритании. Общение с клиентами ведётся исключительно через мессенджеры и социальные сети. Пользователям предлагают зарегистрировать личный кабинет, получить займ на личный криптокошелёк или обменять криптовалюту на деньги. Возврат долга возможен как в криптовалюте, так и в рублях.
В Банке России отмечают, что DigiCash использует такие каналы взаимодействия для сбора персональных данных, которые затем могут применяться при агрессивном взыскании долгов.
За период с октября по декабрь 2025 года была инициирована блокировка 33 интернет-ресурсов, связанных с этим проектом. Информация о DigiCash внесена в официальный список Банка России и регулярно обновляется по мере выявления новых сайтов и зеркал.
Тверское отделение Банка России призывает жителей региона быть особенно внимательными при выборе финансовых услуг и не взаимодействовать с нелегальными кредиторами. Проверить, имеет ли организация право работать на финансовом рынке, можно на официальном сайте Банка России.
Также на ТИА: Огурцы, кофе и подарки: что разогнало цены в Тверской области к Новому году .
