Тверские эксперты и полицейские рассказали о помощниках кибермошенников - дропах

Тверские эксперты и полицейские рассказали о помощниках кибермошенников - дропах
Фото: tvernews.ru

29 февраля в УМВД по Тверской области прошла пресс-конференция, посвящённая телефонным мошенничествам и аферам с использованием сети интернет. За прошлый год в регионе было зарегистрировано 3150 подобных преступлений – это на 45% больше, чем в 2022-м. При этом злоумышленники с успехом используют старые схемы разводов, немного их модернизировав, а также появляются новые. На этот раз сотрудники полиции и ЦентроБанка РФ рассказали о дропах – кто они такие, как их вовлекают в преступную деятельность, что им грозит за обман граждан. По сути, дистанционные мошенничества так или иначе базируются на помощи дропов. 

Кто такие дропы

Это люди, которые становятся по своей воле или случайно помощниками кибермошенников. Дропы занимаются выводом и обналичиванием похищенных у граждан денег, например, путём передачи преступникам своих банковских карт. Таким образом, мошенника становится практически нереально вычислить, дропы обеспечивают им анонимность. За свои услуги, конечно, они получают деньги, то есть становятся соучастниками мошенничеств. Заработки разнятся – от 10 000 рублей до внушительных сумм, если речь идёт о процентах с каждой аферы.

Итак, киберпреступники используют дропов для:

  • получения банковской карты для снятия наличных денег в банкоматах;
  • проведения транзитных операций;
  • предоставления документов, чтобы оформить банковские продукты;
  • доступа к онлайн-приложениям банков для денежных переводов.
  • Дроп по воле и неволе

    Как рассказал Александр Пискарев, эксперт отдела безопасности Отделения Банка России по Тверской области, дропы условно делятся на "разводных" и "неразводных". Так называемый разводной дроп – это человек, который сам попался на уловки мошенников с помощью социальной инженерии. Например, к потенциальному дропу может обратиться гражданин на улице, который расскажет легенду, что его обворовали, пропали документы и кошелёк с картами, а потому он просит ему помочь с деньгами – он переведёт с телефона деньги на карту, а тот, в свою очередь, обналичит их в банкомате. 

    Неразводной дроп прекрасно понимает, что становится сообщником мошенников. Он за вознаграждение предоставляет свою банковскую карту или личные данные. Как правило, к такому незаконному виду заработка привлекают молодёжь 18+ (студентов), а также дропами становятся: мигранты, безработные, пенсионеры, люди с большим количеством кредитов, домохозяйки, граждане, которые остро нуждается в деньгах.       
    Ищут мошенники своих помощников-дропов в интернете: размещают на сайтах кадровых агентств, на форумах, в социальных сетях и телеграм-каналах объявления с предложениями простой и высокооплачиваемой работы. При этом весомым аргументов для "вербовки" становится аргумент, что быть дропом совершенно безопасно, нет никакого наказания, а в случае чего можно сказать, что банковская карта была утеряна. Однако это не совсем так.   

    Борьба с дропами

    По словам Вячеслава Сапунова, начальника отдела безопасности Отделения Банка России по Тверской области, банки проверяют операции для выявления клиентов с признаками дропа. Финансовые организации могут вводить ограничения на получение новых карт, иных электронных средств платежа и на проведение операций по уже выпущенным картам.

    - При выявлении банками состава и участников дроп-схемы по обналичиванию денежных средств информацию о таких клиентах и операциях направляют в правоохранительные органы. Действия дропов могут наказываться в соответствии со статьями уголовного кодекса. При этом виновный может получить за преступление реальных срок заключения. Необходимо помнить, что ответственность за "отмывание" и обналичивание денег, в первую очередь, ложится на того, на чей счет поступают деньги, то есть на самого дропа. 

    В октябре 2023 года МВД стало участником Автоматизированной системы обработки инцидентов ФинЦЕРТ Банка России. Сотрудники полиции могут оперативно получать данные об операциях без согласия клиента. После обращения пострадавшего от аферистов правоохранительные органы вправе запросить у Банка России данные о мошеннической операции, в том числе о получателе похищенных средств. Если их не будет в базе ФинЦЕРТ, регулятор обратится за уточнением в банки.

    С 25 июля 2024 года законом предусмотрена обязанность банков отключать доступ к дистанционному обслуживанию дропам, если информация о совершенных противоправных действиях поступила от МВД России. Чтобы распорядиться деньгами на счете, дропу придётся лично прийти в банк. А на это мошенники не пойдут.

    В рамках того же закона с 25 июля 2024 года будет обязателен двухдневный "период охлаждения", то есть банк будет приостанавливать денежные переводы гражданина, если есть данные или подозрения, что он дроп. Кроме того, в будущем у дропа возможны проблемы при получении банковских услуг.

    Другие виды кибермошенничества

    По данным за 2023 год, чаще всего мошенники выманивали у жителей Тверской области деньги по следующим схемам:

  • звонки от лжебанкиров и сотрудников кредитных организаций (более 27%);
  • купля-продажа в интернете, авансовые платежи (21%);
  • звонки от якобы сотрудников правоохранительных органов, следователей, органов госбезопасности (8%);
  • "родственник в беде" (более 5%); 
  • заработок в интернете (биржа, криптовалюта) (3.4%);
  • оформление микрозаймов (2%);
  • взлом аккаунтов в соцсетях (2%);
  • оказание интимных услуг (1%) и др.
  • По словам Александра Зубкова, начальника отдела УУР УМВД по Тверской области, самым популярным в нашем регионе остаётся способ выманивания денег под предлогом звонка от работника службы безопасности банка и сотрудников правоохранительных органов.

    -  Многие колл-центры мошенников находятся за пределами России. Для вывода похищенных денег используют биржи и крипто-обменники. Далее, безопасные счета, которые часто фигурируют в схемах обмана граждан, - это и есть банковские карты дропов. Украденные деньги обналичивают в течение 10-15 минут в других регионах России – Новосибирске, Иркутске, Екатеринбурге, Самаре, Казани и т.д. 

    Зачем мошенникам доступы к порталу Госуслуг 

    В последнее время участились обращения граждан о взломе их учётных записей на портале госуслуг. В сутки может поступать до десятка подобных заявлений от жителей Твери и области. Мошенники звонят от имени операторов сотовой связи, втирают легенду о перезапуске сим-карты или о продлении договора и просят выслать поступивший в виде СМС код. Далее они получают доступ к аккаунту жертвы на сайте Госуслуг, а значит, и ко всем личным данным: паспортным, ИНН, СНИЛС, имуществе, доходах, членах семьи и т.п. Деньги они таким образом не заработают, но все эти сведения аферисты потом используют для "развода" граждан по другим схемам обмана, им легче становится убедить человека взять кредит или перевести деньги на некий "безопасный счёт" (значит, в схеме присутствует дроп), так как они обладают большим объёмом конфиденциальных сведений и человек начинает верить, что с ним общается реальный полицейский или сотрудник безопасности банка. 

    - Если мошенники получили доступ к Госуслугам, нужно как можно быстрее прийти в офис МФЦ, подтвердить свою личность, сотрудники центра заблокируют старую учётную запись и создадут новую, - пояснил Денис Прудников, директор ГАУ Тверской области "МФЦ".   

    Чтобы не попасться на уловки кибермошенников, специалисты посоветовали прекращать все телефонные звонки с анонимными и неизвестными людьми, кем бы они не представлялись – следователем, работниками прокуратуры, банка, МВД, госбезопасности и т.д. Нужно критически относиться к подобным звонкам, не сообщать своих данных и кодов из СМС, не переходить на присланные ссылки, быть осмотрительными при покупке или продаже товаров в интернете, а также рассылке о переводе денег в долг от друзей (их аккаунты, скорее всего, взломали). Кроме того, стоит периодически напоминать родственникам, особенно пожилым, о том, что прежде, чем переводить деньги для помощи родным или отдавать суммы курьерам, нужно позвонить и узнать, действительно ли произошло ЧП с близким человеком.       

    Ещё новости о событии:

    Новости Твери, 29 февраля. — Кто такие дропы и как они помогают мошенникам, рассказали в полиции.
    20:20 29.02.2024 Афанасий-биржа - Тверь
    В УМВД России по Тверской области прошла пресс-конференция, темой которой стали мошенничества с использованием мобильных средств связи и сети интернет.
    19:25 29.02.2024 УМВД Тверской области - Тверь
    Тверские эксперты и полицейские рассказали о помощниках кибермошенников - дропах - ТИА
    29 февраля в УМВД по Тверской области прошла пресс-конференция, посвящённая телефонным мошенничествам и аферам с использованием сети интернет.
    15:10 29.02.2024 ТИА - Тверь

    Новости соседних регионов по теме:

    Читайте новости телеканала ТОЛЬЯТТИ 24 Всегда помните, что коды из СМС-сообщений от банка, пин-код и CVV-код банковской карты нельзя диктовать или отправлять никому и никогда.
    17:30 02.03.2024 ТК ТОЛЬЯТТИ 24 - Тольятти
    Сотрудники отдела полиции № 9 УМВД России по городу Омску провели встречу со студентами Сибирского казачьего института технологий и управления.
    14:08 02.03.2024 Omsk-news.net - Омск
    Сотрудники отдела полиции № 9 УМВД России по городу Омску провели встречу со студентами Сибирского казачьего института технологий и управления.
    13:50 02.03.2024 УМВД Омской области - Омск
    Курьянов: Объем подозрительных операций с документами сократился на 80% Абдулла ШАКИРОВ В России на 80% сократился объем подозрительных операций с исполнительными документами Фото:
    04:21 02.03.2024 КП Благовещенск - Благовещенск
    Только мошенники звонят в мессенджерах; Центробанк не звонит гражданам вообще; В свой банк звонить надо самому по номеру телефона на банковской карте; Вам позвонили из полиции (ФСБ, Следственного комитета)?
    17:42 01.03.2024 МВД России - Красноуфимск
    Мошенники придумали новую схему обмана через обновление приложения банка.
    13:53 01.03.2024 Кавалеровский муниципальный округ - Кавалерово
    Центробанк РФ рекомендует банкам выявлять операции по покупке или продаже цифровых валют с использованием счетов, оформленных на подставных физических лиц — дропов.
    21:20 29.02.2024 RuInformer.Com - Севастополь
    Центробанк рекомендует финансовым организациям минимизировать участие в деятельности, связанной с цифровыми валютами.
    19:33 29.02.2024 Фонтанка - Санкт-Петербург
    Финансовым организациям необходимо уменьшить работу с такими инструментами, заявили в пресс-службе регулятора.
    19:00 29.02.2024 Говорит Москва - Москва
    Фото: depositphotos/samsonovs Банк может списать часть денег без согласия клиента за обслуживание карты и для погашения долгов.
    14:32 29.02.2024 M24.Ru - Москва
    Житель Калевальского района попал под влияние мошенников и потерял доступ к аккаунту на Госуслугах.
    11:14 29.02.2024 64 параллель онлайн - Костомукша
    Карта может быть заблокирована временно. Тогда ее можно разблокировать в приложении «Почта Банк Онлайн», в интернет-банке или по номеру горячей линии банка 8-495-532-13-00.
    15:22 29.02.2024 Этнокультурный центр - Белоярский
    Клиенты банков могут установить лимиты на переводы и запрет на онлайн-кредитование Жители Коми едва ли не ежедневно становятся жертвами кибермошенников.
    13:32 29.02.2024 Газета Республика - Сыктывкар
    28-летний местный житель лишился 80 000 рублей, передав мошенникам информацию о своем банковском счете.
    10:51 29.02.2024 Сетевое издание Официальный Новороссийск - Новороссийск
    Телефонные мошенники пытаются взламывать аккаунты на «Госуслугах», представляясь операторами связи.
    11:46 29.02.2024 ИА Nord-News.Ru - Мурманск
    Новой популярной схемой обмана становится взлом личного кабинета «Госуслуг» Текст: Ольга Лазарева Более 65 млн рублей перевели мошенникам жители Улан-Удэ с начала 2024 года, сообщает Управление МВД России по г. Улан-Удэ.
    15:20 29.02.2024 Газета Номер один - Улан-Удэ
    В дежурные части органов внутренних дел поступило 22 сообщения, связанных с общеуголовными мошенничествами.
    10:52 29.02.2024 Аургазинский вестник - Толбазы
    В дежурные части органов внутренних дел поступило 22 сообщения, связанных с общеуголовными мошенничествами.
    10:32 29.02.2024 УМВД по Уфе - Уфа
                 Мошенники всё чаще используют мессенджеры в своих схемах обмана.
    09:36 29.02.2024 ОМВД Асекеевского района - Асекеево
     
    По теме
    Новости России, 28 февраля. — Причины – схожие с КИВИ-банком. Фото: Центральный Банк РФ Сегодня, 28 февраля 2024 года, Банк России распространил сообщение об отзыве лицензия на осуществление банковских операций у ООО КБ «Гефест»,
    «Музыкальная экспедиция»: День второй - ВИЭМ В Торжокском районе продолжаются концерты «Музыкальной экспедиции». Выступив 14 июня в Гостинице Пожарских, на следующий день музыканты приехали в Знаменское-Раёк.
    ВИЭМ
    Родной земли многоголосье - Газета Старицкий Вестник «Родной земли многоголосье» звучало 15 июня в Берновском Доме культуры. Патриотическую концертную программу, посвященную Дню России,
    Газета Старицкий Вестник