С каждым годом в финансовом секторе появляется все больше нелегальных организаций, цель которых – обогатиться за счет доверчивых граждан. Банк России регулярно выявляет все новые финансовые пирамиды, лжеломбарды и «черных кредиторов».
Только за январь–июнь этого года в Тверской области Центробанк обнаружил четыре организации, которые под видом ломбарда выдавали людям кредиты. В целом по стране поймали почти 2,5 тыс. компаний с признаками нелегальной деятельности – на 7% больше, чем за аналогичный период 2022-го.
Все такие «мутные» фирмы занесены в специальный предупредительный список, опубликованный на сайте Банка России. Он призван помочь разобраться, кто на рынке честный игрок, а кто может и обмануть.
– Сейчас в него занесены 19 организаций с тверской «пропиской», в основном – «черные кредиторы». Они выдают людям деньги, не имея на это права, – отметила заведующая сектором визуального контроля отдела безопасности Отделения Тверь Банка России Ольга Добрякова. – Это и незаконная работа под вывеской ломбарда, и псевдолизинг, из-за которого человек может лишиться машины. Нередко нелегалы маскируются под микрофинансовые организации и серьезно завышают проценты, создавая зачастую невыполнимые условия возврата долга.
При этом «черные кредиторы» вполне могут «выбивать» деньги из своих должников незаконными методами. Например, угрожать расправой или портить грозными надписями двери в квартиру. Несколько лет такие вещи были в ходу у коллекторов. Но сейчас за это предусмотрена уголовная ответственность, отметил заместитель Тверского межрайонного транспортного прокурора Антон Серебряков.
– Уголовный кодекс РФ дополнен статьей 172.4, определяющей ответственность за незаконную деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Преступлением признаются такие действия по возврату долгов, которые связаны с угрозой применения насилия или уничтожения имущества, либо с угрозой распространения заведомо ложных сведений, порочащих честь и достоинство потерпевших и их близких. Указанное будет наказываться штрафом в размере от 300 до 500 тыс. рублей или в размере заработной платы/иного дохода осужденного за период от 1 года до 3 лет. Предусмотрены также принудительные работы, либо лишение свободы на срок до 5 лет с возможным лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до 3 лет, – пояснил Антон Витальевич.
Если незаконными методами долги «выбиваются» по предварительному сговору, организованной группой, наказание будет максимальным: лишение свободы сроком от 5 до 10 лет со штрафом и в размере от одного до пяти миллионов рублей.
Чтобы не нарваться на мошенников, сначала нужно проверить компанию по реестрам Банка России, на сайте регулятора есть специальный раздел «Проверить финансовую организацию». Если фирма, где вы решили взять кредит или открыть вклад, есть в списке легальных участников, то можно воспользоваться ее услугами. Если нет, то эксперты настоятельно советуют «пройти мимо», чтобы не оказаться в долговой яме.
За первое полугодие в России поймали почти 2,5 тыс. компаний с признаками нелегальной деятельности – на 7% больше, чем за аналогичный период 2022-го. В тверском регионе Центробанк обнаружил четыре фирмы, которые под видом ломбарда выдавали людям кредиты.
